金融行业转化运营方案

基于SCRM功能将发布保险、期货、信托文章后，在朋友圈或1v1等渠道发表，产生用户浏览数据，再利用SCRM功能中的功能，将营销素材产生的浏览数据人群进行分组，按高、中、低意向进行，对高、中意向人群打标签，再通过SCRM功能对这类用户进行通过福利等方式触达，引导添加顾问活码，通过标签标注用户潜在需求，顾问发送对应的保险、期货、信托子公司顾问，数据反馈。

一、转化策略

1. 通过营销类文章

通过SCRM功能中的营销素材库发布保险、期货、信托文章并在文章内插入顾问的活码，直接引导用户进入私域，针对不同的文章，给用户打上不同的标签，得到用户的不同基本需求，推送相应的保险、期货、信托产品，产生交易后，数据反馈。

2. 会员平台

在会员平台增加相关子公司的会员平台入口，用户通过点击不同的入口，区分用户不同的需求，引流至下游子公司会员平台或添加顾问活码，期货、保险产品下游平台通过活动、内容、服务吸引用户下单，信托产品通过顾问进行转化。

3. 积分兑换

通过在会员平台积分兑换端口设置，相关保险、期货产品兑换，用户兑换相关产品后，引导至相应下游子公司会员平台或顾问承接变现，数据反馈至总APP。

4. 测评/表单

通过对注册用户进行问卷测评，给予用户一定的奖励，通过用户填写的问卷测评信息，对用户进行分类，后引导用户至下游会员平台或添加顾问活码，期货、保险产品下游平台通过活动、内容、服务吸引用户下单，信托产品通过顾问进行转化。

5. 互动游戏

通过设//www.f-o-p.com/wp-admin/link-manager.php置互动小游戏（比如线上砸金蛋活动），参与游戏的用户给予一定的奖励（奖品包括人寿、期货等子公司的体验服务），引导至下游会员平台或添加顾问，期货、保险产品下游平台通过活动、内容、服务吸引用户下单，信托产品通过顾问进行转化。

6. 直播活动

通过定期举办保险、信托、期货等方向的直播活动（比如保险用户直播保险常识，期货用户直播期相关知识，信托用户直播理财规划等内容）用户在直播间互动，提供相关服务入口或领取相关优惠券，吸引用户进入下游会员平台进行销售转化。

二、转化节奏

第一阶段

时间：21年2月1日—3月15日

数据指标：≥150人付费转化，其中保险用户≥150人，期货用户≥50人

动作：

1）承接活跃用户，通过SCRM中的营销素材库中的文章，将用户需求划分，划分为保险、期货、信托客户需求，并通过 SCRM中联系人分组功能将不同需求的用户划分为高、中、低档用户群体，针对高、中意向群体，对于保险行业人群，托送相关险种的优惠活动或再次推送相关提高意向文章，引导用户添加顾问活码或直接下游保险企业会员平台转化，针对期货需求用户，通过营销素材引导用户进入下游企业会员平台，赠送体验金形式，促使用户开通账户进行转化。

2）承接活跃用户，通过对用户发放表问卷表单的形式，判断用户需求，并对不同需求的用户进行打标签，针对标签给用户发送不同的保险、期货体验产品。促使用户下单购买保险或开通期货账户。

3）对新用户保险行业可增加进行首月免费或首月低价活动，降低用户决策门槛，促使用户下单购买，期货行业，赠送用户大额体验金或开户送现金等，促使用户开户。

第二阶段

时间：21年3月16日—4月15日

数据指标：≥150人付费转化，其中保险用户≥150人，期货用户≥50人

动作：

1）通过对会员平台增加积分兑换成相关产品的渠道，吸引用户进入，用户可兑换低价保险和期货体验金，用户点击兑换以后，弹出兑换码，引导添加顾问活码，进行相关权益兑换，吸引用户购买保险或开户期货。

2）通过SCRM中的营销素材库功能，将文字或视频等内容发布至朋友圈，主动触达用户，在利用SCRM中的联系人分组功能，圈定不同的用户群里，引流至下游企业，下游企业保险行业通过内容和价格变现用户，期货通过体验金活动、高收益或稳定收益等内容吸引用户开户。

3）通过介绍企业规模，顾问、信托案例、信托好处等内容。

4）沿用第一阶段表单活动形式，通过对用户发放表问卷表单的形式，判断用户需求，并对不同需求的用户进行打标签，针对标签给用户发送不同的保险、期货产品。促使使用下单购买保险或开通期货账户。

5）21年3月1日—3月7日，增加瓜分现金活动，通过朋友圈海报，引导用户进行分享并瓜分大额期货体验金或领取保险购买代金券，通过大额奖品，促使用户下单购买保险或开通期货账户。

6）21年3月19日—3月15日，针对引流用户增开免费保险或期货相关课程，通过用户对不同课程的报名，区分用户不同的需求，在授课中，引导用开通账户或购买保险。

7）21年3月20日—4月30日，建立期货快闪群，通过期货内容的讲解，引导用户开户。

第三阶段

时间：21年5月1日—5月31日

数据指标：≥150人付费转化，其中保险用户≥140人，期货用户≥50人，信托用户≥10人

动作：

1）沿用第一阶段和第二阶段活动形式。

2）通过内容和服务引导信托用户开户。

3）通过内容和服务降低针对保险人群进行刺激，通过低价策略引导用户下单。

第四阶段

时间：21年6月1日—12月31日

数据指标：≥700人付费转化，其中保险用户≥500人，期货用户≥150人，信托用户≥50人

动作：

1）对前阶段跑通流程活动进行复用。

2）增加线下期货培训沙龙。

3）增加直播活动。

三、转化方案

方案一：营销素材

通过营销素材库发布相关文案
通过文案区分不同客户需求
建立联系人分组功能，区分不同需求用户的高、中、低意向
给高、中意向人群推送福利
高、中意向人群领取福利并添加顾问企微
引导保险用户下单购买/期货用户开户
对下单的用户发放积分奖励
相关数据反馈

金融行业转化运营方案

方案二：体验金

通过scrm的抽奖功能，设定不同的体验金
用户通过海报+文章等形式将活动进行推广
用户扫码参与抽奖，抽到不同的体验金（一般设定大额体验金用户可以抽到）
抽到体验金的用户引导进入期货会员平台进行体验
用户体验中引导用户开户
数据反馈

金融行业转化运营方案

方案三：家庭保险计划

通过营销素材文章区分用户需求
引导用户进入下游企业会员平台
通过底价家庭保险计划吸引用户购买
用户下单
发放下单奖励积分
数据反馈

金融行业转化运营方案

方案四：首期免费或底价保险

通过配置优惠券
顾问转发海报+文案至企业微信
用户海报扫码领取优惠券
引导用户添加顾问
引导用户进入下游会员平台核销
下单购买保险
发放相应积分
数据反馈

金融行业转化运营方案

方案五：直播活动

SCRM配置优惠券、视频号相关设置
顾问转发海报+文案至企业微信
用户通过扫码进入视频号预约直播活动
微信视频号开播提醒
用户进入直播间参与直播互动
在直播过程中发布优惠券
用户领取优惠券
引导至下游会员平台进行核销变现
数据反馈

金融行业转化运营方案

四、方案示例