共享单车大决战7：阿里在单车领域的超级核武器是什么？

城市共享单车两大领头羊，摩拜单车和ofo小黄车的PK决战，结局如何？除了前面各讲所讨论的几大核心因素之外，还有4大变数。

其一是，各地方政府的规范化管理会给它们带来什么？

其二是，土豪干爹的大腿，抱得怎么样？目前摩拜单车已经先声夺人，与腾讯进行了紧密的战略合作，不仅仅腾讯D轮领投了摩拜，而且摩拜刚刚接入了微信的小程序，尤其是可以在顶级页面下直接扫码，启动微信小程序和开锁，操作便利程度堪比微信本身的扫码支付了，非常给力！

看起来，这一局，小黄车和阿里，要输了。（注：该演讲发布于4月4日，不过4月24日的最新消息是，阿里已经投资了ofo。）

但是我们分析认为，这一次的土豪大决战，其实天平是倾向于阿里的，这并不同于之前的红包大战、打车大战等。为什么这么说？

因为，阿里巴巴做2c的电商这么多年，终于积累了一个超级核武器，那就是蚂蚁金融的芝麻信用，这是中国数亿人的商业信用，虽然正在沉睡中，其实一直在等待爆款应用的引爆，威力堪比下一个余额宝，而这是微信基于个人的海量社交关系所无法相比的。

芝麻信用如何出招，并如何进行紧密的战略协同：“免押金+无缝一体化嵌入”，就是当务之急、也是唯一道路。对阿里来说，共享单车这一局，迫在眉睫的危险与尚存一线的机遇，就看如何做了！

（剩下两大变数在正文内都会提到。）

正文

共享单车的未来究竟怎么样？虽然结局是开放的，但我们还要讨论最后几个大的变数。

这四大变数：

1. 政府作为积极的角色参与其中
2. 两大土豪干爹也积极了
3. 个别后来的有力搅局者
4. 更广大的345线城市中的竞争情况，这些地域之前在其它的互联网应用中属于边缘领域，被pass掉了

第一个，积极的政府，作为参与者参与其中。政府总体上肯定是对共享单车属于肯定的态度和鼓励的态度，但是也会进行相应的具体规范。如何设置规范的目的和规范条件，结果就不一样了。一般来说根据以前的情况，大概有四种结果。

第一个，对后来者都有利，避免恶性循环的竞争。就做一个调令者出面，否则大家军备竞赛，谁也下不来，所以只能硬拼到底。做个调停者，这样对大家都有利。

第二个，对大家都不利。比方说，互联网专车规范出台，对于滴滴或者合并后的滴滴来讲，总体上是不利的。

第三个，对后来者不利，对已经在前面主的要玩家是有利的。比如说，第三方支付。第三方支付进行规范之后，支付宝作为一马当先，肯定是最得力的。因为后来者，要么被关在门外，要么条件不够，资质不够，其实是得不到很好的发展。

最后一种情况，就是这个规范对大家没什么影响，这个行业过一段时间继续野蛮成长。比方说，QQ这么多年，淘宝这么多年，过程中也有些规范，然后也是有一些问题，循序渐近也解决掉了，甚至有可能，有一定的大到不能倒的因素。还有像教育领域，经常出现的三令五申的课外辅导，学区房的追捧，还有像上海这里的民办学校提前选拔招生，也是过程中一路规范屡禁不绝。

这个就是，主要的四种情况。但是对于共享单车来讲，政府的参与其中进行规范，究竟是哪一种可能性，这个还不能有个定论。

从上海的情况来看，上海即将发布一个规范，它提出了一些要求。比方说三年报废，你必须GPS联网，必须使用实心的轮胎，必须年满十二周岁的用户才能使用，而且你每1万辆车必须配备50名服务人员。

总体上，我觉得已经是相对比较宽松的，因为没有要求你必须有固定的地点停放，这个要求要是提出来那就是很难。上海的这个规范，总体上看起来更符合摩拜单车的现状。当然我们不能说它就是参照了摩拜单车的标准，而且将来可能是也不会有国家的统一标准，可能更多的是地方标准。但作为大城市一个示范作用，上海的标准对其他地方肯定有一个引导作用。

但是我们也希望这个规范是做最低要求，而不是好的标准。就是说设立了一个行业规范，对于诸多的参与者来讲，应当是基本的，或是合格的标准。比方说，GPS联网，这是一个好的高标准。实心轮胎也是一个高标准。

但是，这个对于互联网单车来讲，它不是说必备的。它是一个高要求。对于企业来讲，从竞争角度来讲，它可以自行拔高。但作为一个基本规范，应该还是达到一个基本要求，这样的话可能就是无形中，有些参与者就被拦在门外了。

总体上来讲，政府规范的出台，有利于消停一下愈演愈烈的营销大战与投放大战。大家投放的车满为患，好让大家快速达成一个战略均衡。而且在规范的指引下，各个玩家的产品与营销模式也会慢慢的改变，改变了什么？就是趋同进化。大家产品上相互也比较类似，有规范提出来，大家也会朝着规范的方向去满足。

就像麦当劳，肯德基，可口可乐，百事可乐，现在各家出的，有一些差异，比方说颜色的差异，特色的差异，营销的差异。但是总体上，大家是越来越相似的，大屏手机，大家都是大屏手机，都是高内存，都是高分辨率，都是照相功能越来越强。

有一个特别的地方，就是有部分的地方政府，可能跟已经在那里开展公共租赁自行车的企业之间，有一种紧密合作关系的，之前也提到过。这样的企业我们可以用一个词，当然是中性的，就是地头蛇来表示。

在这个地方的共享单车，可能就会重演之前出现的互联网打车对当地的出租车造成的冲击和影响，后来引发的反反扑，甚至有的地方出租车集体抗议。当然在这些地方出台的一些规范肯定是事出有因的，肯定也不会简单直接无理，野蛮的方式。

包括之前说的，如果在这些地方出现了破窗效应到了拐点之后，也会引发这样的规范，设置一些无法满足的规范要求，事实上让外来共享单车玩不起来。比方说，他提出你必须有一定比例的固定桩位，或者必须停在指定的少数地点，而这个少数地点又是划的比较严格，那符合要求的只能是本地的地头蛇，这个也是一个中性的称谓，就是已经在这里经营共享单车的运营方，肯定就更有利了。

还有一些就是个别的小的地头蛇，比方说，机构，景区，园区，就是我的地盘，我做主。在那个地方，基本上他本来就是地皮的管理方，那么他有充分的理由和行动力。

比方说，像上海的黄浦市中心区，个地方本来很窄，而且又是各大共享单车的兵家必争之地，所以大家拼命投放，投放的车最后也被集中起来，几千辆车被收到一个大院子里去了。这样造成产能的浪费和运营上来，你投多少收多少，你相当于白投，这个地方也会是一个特别的，当然是一个区域化的现象。

总体上就是各大城市的主要管理者，对这个事情肯定积极参与，然后设置相应的具体规范。而这个规范，总体上可能是对主要玩家是有利的。但是对于其它的后来者，或者说小的玩家，可能就相对来讲，就不是特别有利。当然在个别的地方可能也出现，对大家来讲，要求比较高，规范也难以达成的这种情况，各个地方总体不一样。

第二个大的变数就是土豪的大腿。土豪巨头的大腿，抱与不抱，谁先抱谁后抱，是一个大的变数。摩拜已经拥抱了微信，现在有三大入口，就是有普通的小程序和钱包里的九宫格的临时推广。

这个临时推广的位置，以前只有滴滴打车享受过这个待遇，还有微信顶级目录下的直接扫码，扫一扫，这个相当于微信二维码和微信支付的地位，如果以后都可以这样扫一扫，就能调用小程序，在小程序应用里面直接操作开锁，那么摩拜单车与微信的合作，就基本上是无缝集成的，而且摩拜单车已经接受了腾讯的战略投资，在D轮是领投的。

但是考虑到操作的便利性和使用的频度，其它的这个入口，就是普通小程序和钱包里九宫格的入口，还不如摩拜单车本身的APP，所以其中一部分也是一个营销力度。

总提上来讲，看起来好处很大，微信现在有九亿用户，而且现在这几天已经copy当年滴滴打车的营销模式，就是借助好友关系发红包，推出了一个三十天免费骑行的红包，也可以转到你的微信群和转给你的微信好友，就像当年的那个营销逻辑一样。

但是今天这个逻辑还成立吗？倒不一定。

第一方面，你还差钱吗？以前你跟它打车，打一次车几十块钱，如果你能补贴二三十块钱的话，大家乐于去享用一次打车，感觉赚了一次便宜。但今天你本来骑一次车就五毛钱一块钱，你对这个红包的感觉你会念念不忘说我拿了几块钱的红包，钱还在那里，我得赶紧去把它用掉吗？或者说我赶紧必须用摩拜共享单车吗？这种力度就会小很多。

第二个，就是以前我们打车，出租车是第三方提供的，服务体验是一样。但共享单车是每家不一样的，一方面是线下可以遇到的车也不一样。今天你恰好遇到了小黄车，你说我非得用摩拜单车，这个倒不一定。

第三个就是每家车的骑行体验是不一样的，你可能喜欢上了小黄车的轻巧，可能总体上还是继续用小黄车，不会说为了省一块钱几块钱，去特意转到摩拜单车上。

另外一方面，虽然你有9亿用户，但是支付宝也有活跃用户2.5亿，而其中60%，70%以上的肯定也是有六七百分的蚂蚁信用。这2.5亿跟你9亿用户看起来数量差距很大，但是在某个特定的人群中是高度重合的。就是在大城市的年轻人当中重合度是比较高的，就是商旅学生白领这些流动性比较强的人，也就是现在大城市里坐地铁的那一群人。

他们在之前我们讨论的，就是最后1到3公里的交通当中，属于非主流的用户群。他们往往没有电动自行车，也没有固定的自行车，因为很多是本地居民多一点，但是像流动性比较强的年轻人就比较少一点。

但年轻人当中，在支付宝里的活跃度和微信的活跃度就是一样的。所以微信更多的人，也许带来了更多的覆盖率，但不一定会显著提高摩拜，在这个特定群体里的每天的实际使用量。

在微信里转移过来的流量看起来很大，其实可能也是处于摩拜APP本身的流量，也就是说它并不构成当年在滴滴打车里面，一下子把用户的流量的天平拉过来。

所以我们总体上分析，摩拜单车现在跟微信合作，总体上是一个大招，极大的方便了已经用了摩拜单车的人，极大的方便我们每次扫一扫就可以启动一次骑车。但是这个用户流量，也并不天然带来巨大的竞争优势。因为在核心用户群当中，大家都是双重覆盖的，接下来谁能够占据天平的有利地位，还要看具体的操作。

阿里的超级核武器

而我们认为这次天平，其实是偏向马云这边的，就看阿里巴巴这边有没有意识到，把握住及时反应，以及采取正确的反应措施。因为阿里这次有了一个超级核武器，都不知道怎么大规模应用，这个超级核武器就是蚂蚁金服的芝麻信用。

阿里这一次其实来晚了，因为阿里和马云天天搞合纵连横的战略和创建中国的哈佛，湖畔大学去了，想做商业领袖和教育家的春秋大梦。而且阿里过去几年受了一系列的伤，几次大的努力和跨界，要么不愠不火，要么铩羽而归。

比方说，来往熄火了，美团单飞了，陌陌近期也减持了。超级课程表现在没声音了，其实它是可以有几个转型方向，可以继续进行迂回的，只是在战略上陷入了误区。快滴打车也相当于卖掉了，支付宝的红包是个鸡肋，刚刚的白领日记被打了脸。社交做不成，反而成了内部的反面教材。因为阿里端着下不来了，只能往上走，但是你如果去学像陌陌当年的发家史，说起来那大家现在都要羞死了。

为什么说阿里巴巴现在还有一个超级核武器，就是蚂蚁金融的芝麻信用，那为什么说，阿里必须抓住芝麻信用这么一个大机会，才能迎来一次大的跨界的迂回？

这是因为阿里巴巴做了这么多年，终于积累了一个对于我们普通用户来讲非常重要一个，叫做个人商业信用。因为在很久以前，在那个年代中国的很多个体是没有商业信用，所以当时淘宝刚刚做电商的时候，C2C的时候，额外做了个支付宝。反正你们谁也不相信谁，那行，你们把钱压在我这里，你把货收到了之后，我把钱再交给卖家。

差不多二十年前，那时候办信用卡，信用卡的核心是信用，普通的人是没有多少信用的，你办信用卡，你必须把钱存定期放在那里。但是后来我们知道，招商银行打破了这个了禁忌，直接给大学生发信用卡。你只要是在校正规的大学生，直接给你，凭学生证，身份证发信用卡，三千块钱信用。而不是说，你必须有一个到了社会上，正式的工作，有了正式的待遇，还要像有些银行可能还让你先存一笔钱放在那里定期压着，还包括以前办电话卡，也要预存电话费。

所以阿里巴巴的淘宝、支付宝好不容易经历了n年真实身份积累起来的芝麻商业信用，这个信用是非常难得的。这个信用也不是微信所能具备的，因为微信里面，虽然大家说，有个人社交关系，但是除了你认识的人有关系，有信用，不认识的人，这个信用还只是存在于点头之交的。

但是可惜的是，蚂蚁金服的芝麻信用现在热衷的是什么呢？广种薄收，小富即安，并没有想到自己是个超级核武器，等着好好利用一下，可以整个阿里巴巴再带来一次大的迂回跨界机会。比方说，蚂蚁信用大于650分的，现在可以干嘛呢？可以免押金租赁iPhone7，一天八块钱，包月249块钱，就做做这些事。

还有花呗、借呗，芝麻通行证，就是倾向于让大家做一些，传统的银行做的一些金融业务，但是谁动不动去贷款，谁动不动还以高利率贷款，或者说做分期呢？毕竟是一部分人在某些特定情况下去做的。

阿里天天想着看得见的还是银行的那个肉，想着虎口夺食，能够吃一口是一口，就很满意了，因为毕竟自己是轻资产。这么想也是对的，但是就没有一点点想象力和创造力，就没有想过另辟蹊径，多一点耐心，再放个大招什么的。

弯道是可以超车的，但是弯道超车，成不了大气候，有时还要翻车，马云自己也讲过。但马云认为，混道是可以超车的。我们说的，混道也不一定能超车，因为你的道和他的道性质上是一样的，必须跨界，才能超车。这个界，就是完全不一样的时空了，所以跨界才能超车。

你还是盯着那些贷一个消费贷的，搞个分期付款的，想着那些买不起iPhone的人能够租，都是一个小打小闹，都是分一杯羹。

当然有人说，我免押金难道不算是个大招吗？现在在蚂蚁金融里面的芝麻信用，你出国去旅游，你租一个境外的WiFi是可以免押金的，来回几天免一下。你充电宝，也是可以免押金的。你下雨天想打雨伞，也是可以免押金。包括刚刚入住支付宝的蘑菇租房也是，你住酒店租房不需要押金。

但你发现这种押金都是什么？都是短期的，一天甚至几天，你交了押金几天之后也回来了，不用交押金，也就省了几天，所以不是长期被他人占用。

我们真正在意的是我交的押金，这个押金长期被他人占用，我用他三个月五个月，一年三年，我用了十年，相当于这个押金占用了十年，这个押金相当于给贡献出去了。所以总体上来讲，芝麻信用现在属于做的很多业务都是广种薄收，小富即安，看起来有点业务量，但属于核武器打蚊子，极其浪费。

应该选择什么样的领域去突破呢？首先，选择大部分人在大部分情况下使用的。其次，大部分人在部分情况下使用的。接下来是，部分人在大部分情况下使用的。再接下来是，大部分人在极少情况下和少部分人部分情况下使用的一个产品。

就是100个低频偶发的需求，抵不上一个高频日常的需求，这里涉及到一个普及率和频度的问题，我们需要的是一片压抑的大蓝海，而不是一个特别小的细分市场。

比方说，一个内陆湖泊，或者太平洋，但太平洋的竞争已经非常激烈，是大家已经看得见摸得着的蓝海。当然这是个比喻，所以如果你做不到大部分人大部分情况下，那我们还得优先找大部分人的部分情况下和部分人在大部分数情况下的应用，毕竟来讲它这个体量大啊。

前面讲了几个应用都不符合，都是少部分人在少部分情况下个别的需求，你只能聚沙成塔了，不知道要什么时候了，所有应用看起来都有点意思，但加起来总量也不大。

所以这一次，我们的大阿里是对于共享单车这么一个机会，是虎视眈眈，纵身一跃呢？还是继续在昏睡中匆匆一瞥，彻底沦为吃瓜群众。所谓危机，危险加机会，是一体两面的，尤其考虑到微信与摩拜已经先行一步先声夺人了。（注：该演讲发布于4月4日，不过4月24日的最新消息是，阿里已经投资了ofo。）

面对微信的一系列小程序爆破应用，尤其是顶级目录下面，直接扫一扫就可以启动小程序，使用摩拜单车，便利程度就到顶了。毕竟微信和小程序是张小龙主帅亲自操刀，随时想要突破，随时想要树立样板合作典范，那么他的这个业务力度还是非常大的。

但是，阿里这边支付宝里面也有骑行合作业务，但是在主页面下面的一级目录下面的二级三级目录，而且是淹没在一堆的第三方应用当中，没有考虑到哪个可能是核心爆款，没有考虑到哪个可能是更加流行的，就应该把它往前靠，而不是可有可无随意的。让一群普通的中层干部来确定这些战略级别的业务安排，这个是非常不合适的。

第一个，支付宝里面也介入了骑行，在这个骑行里面，其实有几家都在合作，都不深，都没有这个无缝紧密的合作，ofo小黄车只是其中之一。

第二个，现在只是一个押金环节免了，而且你为了免押金环节还要跳转操作，比较麻烦。

第三个，就是多级目录操控体验。一级级下去，好像为了骑个车我在手机上盯着手机屏幕，尤其在户外，而且太阳光很直射的情况下，还不如一个独立的APP，打开这个app，点一下，简单操作，省事。

最好的方式，就是首屏上的显著位置，以不输于支付宝内的滴滴出行，滴滴出行在支付宝里面现在还有。最好支付宝的顶级扫一扫，扫码就可以，而且像微信里的摩拜一样，尽可能这样。

但是可惜的是，芝麻信用本身现在都不在顶级目录里面。顶级目录是什么？是念念不忘的社交大梦，首页上的核心显著位置，是记录我的生活，希望大家像在微信里面一样发支付宝的朋友圈。

还有朋友还在主页面底部，希望大家找社交用户去聊天，真的有用吗？所以阿里的社交大梦，其实几乎不可能实现的，但是它还念念不忘，念念不忘恰恰阻碍了后面适合阿里的大机会，反而让公司的注意力，得不到重新聚焦。

所以一句话，就看反应速度，合作的紧密程度和彻底程度。如果一切都免费，就是说我不要押金，押金为零，加上支付宝的顶级目录，扫码直接扫一扫就可以启动应用，那才是阿里这次核武器的彻底爆发，才是对摩拜单车和微信合作的一次重击。

因为阿里巴巴积累了个人的商业信用，这个商业信用是可以起到比实名制更强烈，比押金更强烈的一个押金效果，再加上操作体验不输于摩拜在微信里的操作体验，那这个重击力量就比较大了。

所以这次是出局还是ALL IN，全力以赴，再加上小黄车是不是情愿，同时在时间上，是否及时反映出来，是接下来摆在阿里巴巴和小黄车面前的重大选择。也许小黄车可能还不愿意呢，对不对，谁知道呢？凡是有收益就有代价的，如果阿里开出的代价太高，小黄车不愿意呢？

我们可以继续讨论一下共享单车的网络效应。共享单车的网络效应有一定，但是它没有绑定的效果，这不是说我用了你家的单车，我就坚决不会用另外家的单车了，这个不会的。

我可能装同时装了两三个单车APP，但最后合适的时候用谁的都可以,最后看自己的心情。就没有一种先来后到的规模效应，所以对于后来者来讲，哪怕阿里和小黄车反应慢了，作为后来者来讲，也是追赶上来，但是如果你拉的时间久了就不行。

另外对于新用户来讲，就是一个用户，他没有装过任何一家的应用，那么你第一步上来，免押金加免账号注册，免身份认证，这个作用就非常的大。因为第一次操作的时候，要注册账号，身份认证，要交押金，其实是一个非常高的门槛。很多用户可能就是第一步，每次犹豫放弃。

但是，你最终要是PK微信的话，免押金是不够的。我们也说了，如果账号打通，免注册实名认证，加充值，本来支付宝余额宝里面就是一堆钱，每次可能做到极简使用，比支付宝扫码付款还快，那这个天平就可以达到我们前面说的，现在慢慢倾向于支付宝的核心用户，就是那2.5亿当中的那几千万年轻人为主。当然还要有一些配合，比方说线下车辆的投放配合，当然这对于小黄车来讲问题不大。

据说支付宝即将推出一个叫万能二维码，给他的口碑用户用，当然这是它以前那个规划，还不知道具体情况怎么样，推出了之后会不也像小程序，突然一下转到跟摩拜单车紧密合作，因为突然发现摩拜单车原来是最适合它的小程序去做。这个万能二维码是不是推出了之后，也能够马上移到ofo小黄车上来，让我们拭目以待。

另外还有一些小的巨头，除了两大超级巨头抱大腿之外，小黄车ofo准备跟滴滴打车合作，就进入滴滴打车的app里面。但是，我们说泥菩萨过河自身难保，都不知道谁拉谁一把。

滴滴打车，现在反正还是比较困难，被规范相当于给废掉了。比如在上海的滴滴专车，你必须是上海户籍的司机开着上海牌的车，再加上对车的价格，车本身的硬件要求，那你规范就把很多人给刷下去了。

而且对于骑单车来讲，用滴滴多此一举，那我不如用小黄车自己的APP。因为频度高，每次使用起来还方便点，我进了滴滴里面，还要在滴滴里面再次操作，这样就反而绕了。所以我们跳出画面看画面，其实现状是一回事，就滴滴来了，滴滴火了，滴滴现在有点冷了，滴滴想拉小黄车一起，1+1大于3什么的。

但是，这是现实世界的，其实滴滴应用来早了，或者说共享单车这个项目来晚了。

我们前面分析过，共享单车尤其小黄车从校园起步，其实从两年前开始的，其实它三年五年甚至十年前就可以开始。因为校园内的最后1到3公里的骑行的痛点，其实早就存在，早就被压抑当中。而且技术手段也来了几年，移动互联网都来了几年，即使在非移动互联网时代，那个时候你可以通过发短信，拿开锁密码的方式，也可以完成这么一个用户的体验过程。所以遗憾的是，共享单车项目来晚了，滴滴打车来早了。

如果反过来共享单车先来的话，有了高频的海量用户，免费骑车，其中一部分人，在一部分情况下突然说我要打车了，骑车不够，因为在5-10公里的交通需求，这是可以带动一个打车应用出来的，就是迂回出一个打车的细分应用，而且也容易迂回出支付宝的线下支付。

当然没有如果了，所以沿着这么一种思路进行推理，一个合理的结论就是，从今往后，一些特种自行车，比方说，高档的山地自行车，可以比赛的自行车，各种各样的电动自行车，电动滑行车以及再往上走的公共租赁汽车，其实都是可以从比较lower的第一步，就是共享单车里面继续细分出来，因为它们相对来讲是更低频、更重的。

所以从一个比较小微的领域起步，以轻简快爆发的方式，获取了海量高频用户之后，你在迂回到比较重的比较繁琐的比较慢的，比较少量的和低频的领域，这个就符合迂回创新的基本内在逻辑了。

而不是反过来，比方说，像罗辑思维之前号召大家不买房，为什么呢？因为我们要以不以拥有为目的的U盘化生存，所以鼓励大家租房，就被打脸。理念是比较前卫的，但事实残酷的。因为房地产确实是比较重，频次特别低，在这个领域里面，互联网思维现在还不能渗透出什么大结果出来。能够做的是从轻简快爆款，做成一个高频的，海量的一个应用，之后你再向相反的，重的领域去走，总体上最终达到一个U盘化生存。

现在事实上我们的共享单车就是一个U盘化，即享即用，用完即弃，不以拥有为目的，就完全实现了。

当然还有一些其它的合作，就无关紧要了，算是锦上添花了。比如，摩拜准备跟富士康和携程合作，趋向于在物联网大数据人工智能方向，做一些发展。小黄车与中国电信和华为达成合作，将来研发基于新一代物联网的共享单车的智能解决方案，都属于一个正常的业务合作，而已。